香港地区银行收紧投资账户开户审核
证券时报记者 王蕊
5月26日以来，陆续有内地投资者声称，线下赴香港的银行网点开户遭遇劝退。亦有投资者晒出文件照片称，香港地区相关银行要求，只有签署声明确认投资资金来自中国内地以外的合法来源，且未曾因伪造文件而遭遇过账户关闭或暂停的情况，才能申请投资开户业务。
5月27日，证券时报记者走访香港多家银行网点，网点工作人员均表示，目前内地居民开户所需资料与此前一致，也即身份证、港澳通行证、入境记录，以及必要的资产和投资经验证明(如内地银行流水、A股金融资产持仓等)。但相关工作人员也提到，开户审核过程中不排除需要补充其他证明资料。
有香港银行业人士确认，银行新开户客户需要补充签署跨境披露声明的情况确实存在，这也是顺应5月22日香港证监会、香港金管局发出的新的监管通函要求。香港证监会在通函中称，经过检视12家证券经纪行的开户作业手法，识别出多项重大缺失，包括开户文件的尽职审查不足，在开户过程中接受可疑或伪造文件，以及在管理与海外中介的跨境代理关系方面的弱点。
香港证监会认为，上述情况对客户账户有可能遭不当使用来进行可疑或不法交易，以及因而加剧的洗钱及恐怖分子资金筹集风险。因此要求关闭以可疑或伪造文件开立的投资账户和零结余不动投资账户。
若有内地投资者赴港要求开立投资账户，亦须取得其相关书面声明确认。
上述条款也全部出现在内地投资者提供的跨境披露声明文件中，该文件还特别提到“如您为中国内地居民，请留意本产品及服务只适用于身在香港的投资者(例如在港生活或工作)且应确保资金来源合法合规”。
需要注意的是，5月22日中国证监会对富途等三家头部跨境券商作出处罚后，不少在上述平台开户的内地投资者陆续清仓、转仓。有跨境券商从业者透露，内部数据显示，很多内地投资者选择转仓到银行证券账户。
不过记者从金融律师处获悉，从法律层面分析，倘若跨境券商相关业务被叫停，银行的业务也无法单独豁免，否则将出现监管套利空间。香港地区银行收紧投资账户开户审核的举措，也印证了这一观点。
银行渠道收紧审核的同时，一些港资券商也开始收紧开户渠道。自5月22日起，不少投资者在社交平台反映，多家香港券商已暂停面向内地居民的线上开户服务。
记者注意到，目前仍有中介在社交平台上继续以所谓的“内部渠道”“推荐码”“开户攻略”等名义，招揽内地居民开立香港券商账户。实际上，此类开户方式潜藏极大合规风险，也可能造成资产损失。
广东广悦(深圳)律师事务所律师任正勇接受证券时报记者采访时表示，境外机构未经境内监管部门批准，借助境内关联主体暗中招揽客户，依托网站、投资APP等渠道向境内投资者非法提供证券交易服务，破坏了市场秩序，必须坚决整治。但从监管印发的整治方案来看，政策的底层逻辑是通过“堵邪路、开正门”实现“疏导式治理”，而非简单封堵，政策远期愿景是推动跨境投资阳光化。
